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投资心理误区——赌徒谬误和热手效应

财富锦囊   管理员 2021-8-16 16:07:18 显示全部楼层
首先问大家一个问题:

假设在一个抛硬币的游戏中,前面你已经连续抛了10次硬币,这10次都是正面朝上,那么下一次,你认为硬币是正面朝上还是反面朝上呢?

答案有三个:

A正面;

B反面;

C正面和反面的概率相同。

我们初中学过概率应该知道,正确的答案是C,因为每次抛硬币的结果都是各自独立的,不管你前面是什么,都不影响后面。

但是当我们真的在生活中做出类似的选择时,就会有倾向性,前面10次都朝上的结果会给你带来影响。

如果你选择A,那你就是受到了热手谬误的影响,热手谬误又叫做正近因效应。

但假设你选择了B选项,那你就是受到了赌徒谬误的影响,赌徒谬误又称负近因效应或“蒙地卡罗谬误”。

之所以叫这个名字,是因为它的作用在赌徒身上展现的淋漓尽致。

赌徒们在连续输了很多次之后,总会说“我下一盘肯定会赢,我不可能一直输下去”。

但实际上你下一场是输是赢并不受前面的影响,在没有外界因素的干扰下,它们是完全独立的。

那么我们在投资中该如何规避这两种陷阱呢?

首先,大家应该要做出客观的判断。

热手谬误和赌徒谬误都是将前后互相独立的随机事件在某种程度上自我相关了,而它们其实是不相干的。

大家在做投资分析的时候,一定要理智,要记住风险和收益成正比的,不可能存在高回报低风险的投资,不要因为以前都好,就盲目认为以后一定也都好。

其次,大家要学会合理归因。

我们在生活中会听说一些关于“触底反弹”或“否极泰来”的奇迹,在赌徒谬误中,赌徒会认为自己输多了下一把总该赢,但多数情况下,他会输的倾家荡产。

所以在投资中我们要学会对事件进行正确的归因,这样我们才能更准确的了解这件事。

最后,见好就收,不要像赌徒一样去投资。赌徒是“赢了认为自己可以赢更多,输了认为自己下面可以翻本”,这是需要警惕的行为。
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